Banca Generali

Banca Generali mette i bisogni dei propri clienti al centro del proprio approccio ai servizi finanziari. Non si tratta di uno slogan commerciale, ma è un costante impegno per costruire un rapporto di lungo termine che porti benefici sia al cliente sia alla banca.

Il modello di business di Banca Generali si fonda sull'offerta di un'ampia varietà di prodotti finanziari che includono anche quelli di società terze , secondo il modello di architettura aperta. L'offerta internazionale, unita al servizio di consulenza qualificata, fornito dai promotori finanziari e dai private banker del Gruppo Banca Generali, permette ai clienti di scegliere i prodotti che meglio rispondono alle loro esigenze e caratteristiche.

Banca Generali ha deciso di introdurre anche in Italia questo modello, saldamente affermato nei mercati finanziari più evoluti al mondo, come gli Stati Uniti.

Sebbene sia ancora una novità nel mercato italiano, questo modello di business ha già portato risultati apprezzabili in termini di raccolta. La nuova direttiva sui servizi finanziari dell'Unione Europea (MiFID), che riconosce la consulenza quale servizio di investimento, dimostra come Banca Generali sia stata in grado di anticipare gli sviluppi del mercato.

All'interno di questa visione generale, quattro caratteristiche chiave identificano l'approccio al business del Gruppo Banca Generali:

• Offrire, attraverso i propri promotori finanziari e private banker, servizi di consulenza professionali, che consentano di individuare e anticipare i bisogni finanziari di lungo periodo dei clienti
• Concentrare la distribuzione sul ruolo del promotore finanziario/private banker, il quale è così in grado di offrire un servizio di consulenza professionale e continuativo su tutto il territorio nazionale
• Mettere a disposizione un'offerta completa di prodotti e servizi di investimento sia del Gruppo sia delle migliori Case a livello internazionale
• Sfruttare al meglio il potenziale del marchio Generali.

I servizi finanziari e i prodotti di Banca Generali coprono una vasta gamma di esigenze: da fondi comuni di investimento e gestioni di portafoglio a prodotti previdenziali e assicurativi. Complessivamente vengono offerti circa 1.200 prodotti, propri e di oltre 22 società terze.
Il Gruppo Banca Generali ha due reti dedicate alle differenti tipologie di clientela, per rispecchiare le diverse esigenze dei propri clienti, superando l'approccio indifferenziato al mercato:

• La rete di promotori finanziari di Banca Generali provvede alle esigenze della clientela affluent
• La struttura di Banca Generali Private Banking è al servizio della clientela private

Inoltre i prodotti Banca Generali sono distribuiti da Simgenia Sim.