Banca Generali

Un crescente numero di famiglie italiane sta guardando alle proprie esigenze finanziarie scoprendo che sono meglio servite da un consulente professionista in grado di comprendere gli interessi di lungo periodo. È evidente una sempre maggiore necessità di accumulo dei risparmi, anche per coprire i gap pensionistici che, molto probabilmente, si presenteranno alle generazioni più giovani.

Allo stesso tempo i risparmiatori si trovano ad affrontare uno scenario di mercato difficoltoso (incerta previsione dei tassi di interesse, volatilità del mercato azionario, crescente complessità dei servizi finanziari offerti), che si traduce nel bisogno di una guida esperta per la propria pianificazione finanziaria. Questo cammino è chiaro negli Stati Uniti, dove l'80% dei pensionati benestanti vengono assistiti nelle proprie decisioni di investimento da consulenti specializzati. Nuove regole in Europa (tra cui lentrata in vigore della direttiva MiFID per l'industria dei servizi finanziari) stanno prendendo in considerazione questa situazione, disciplinando i servizi di consulenza finanziaria.

Le opportunità di crescita create da questa situazione in Italia sono considerevoli. Al momento il Paese è in ritardo, rispetto ad altri mercati similari in termini di dimensione dei fondi pensione, e i risparmiatori italiani detengono un elevato ammontare dei propri investimenti in attività non gestite. Data questa condizione, è inevitabile una crescita della domanda verso quelle aziende che possono offrire soluzioni finanziarie integrate e professionali a prezzi competitivi, e attraverso personale qualificato.