Clienti
L'obiettivo del nostro lavoro è migliorare la vita dei clienti, trasformando una promessa in realtà.
Fiducia a lungo termine
Nonostante un andamento dei mercati particolarmente sfavorevole Banca Generali è riuscita a contenere la flessione degli Asset Under Management (-2,9% rispetto a dicembre 2021) e ad incrementare in numero la propria clientela (+3%) passando da 331.646 a 341.732 clienti.
| Numero di clienti e AUM | Numero Clienti | Asset Under Management (mld €) |
| 2022 | 341.732 | 82,2 |
| 2021 | 331.646 | 84,5 |
| 2020 | 311.947 | 73,3 |
| Var % | 3% | -2,9% |
| Età | 2020% | 2021% | 2022% |
| fino a 35 | 10% | 10% | 10% |
| 35 - 50 | 20% | 19% | 18% |
| 51 - 60 | 24% | 24% | 24% |
| 61 - 70 | 18% | 19% | 19% |
| più di 70 | 24% | 24% | 24% |
| Altro | 4% | 4% | 4% |
Distribuzione clienti per area geografica
| Area Geografica | 2020% | 2021% | 2022% |
| Estero | 1% | 1% | 1% |
| Centro | 19% | 19% | 19% |
| Isole | 4% | 4% | 4% |
| Nord Est | 31% | 31% | 31% |
| Nord Ovest | 31% | 31% | 32% |
| Sud | 15% | 15% | 15% |
I nostri prodotti e servizi sono improntati su criteri di responsabilità e trasparenza e delineati da linee guida precise:
- Assenza di conflitti di interessi in un’architettura aperta d’offerta: offriamo ai nostri clienti un’ampia gamma di soluzioni d’investimento caratterizzate da architettura aperta, flessibilità e personalizzazione, così da rispondere alle diverse esigenze della nostra clientela e garantire adeguatezza rispetto ai loro obiettivi di pianificazione finanziaria, di tolleranza al rischio e di asset allocation;
- Protezione degli investimenti delle famiglie: abbiamo creato prodotti d’investimento assicurativo che offrono una copertura finanziaria per importanti progetti di vita dei clienti o dei loro famigliari come il conseguimento del diploma o della laurea, l’acquisto della prima casa o il matrimonio. Questi prodotti sono corredati di coperture assicurative a protezione del piano di risparmio, che subentrano qualora gli imprevisti della vita non consentano al cliente di portare a termine quanto pianificato. Abbiamo anche sviluppato un tool ad hoc per supportare i nostri consulenti nell’analisi del patrimonio dei clienti in un’ottica di evidenziare eventuali criticità annesse al passaggio generazionale;
- Sviluppo di servizi bancari per le famiglie e le categorie sociali più deboli: grazie alle potenzialità della digitalizzazione mettiamo a disposizione una rosa di servizi bancari e di gestione del proprio patrimonio a prezzi accessibili, che rendono l’operatività quotidiana semplice, efficiente e sicura a partire dai pagamenti e dalle operazioni digitali;
- Controllo dei rischi e supporto ai clienti nella gestione degli investimenti: abbiamo creato delle soluzioni IT, che consentono di valorizzare il patrimonio dei nostri clienti e di monitorarlo costantemente nel tempo, suggerendo azioni e strategie sulla base di specifici bisogni in continua evoluzione;
- Chiarezza e trasparenza nella comunicazione coi clienti: in linea con le indicazioni della Direttiva MiFID 2 e con quanto previsto dal nostro Codice Interno di comportamento, trasparenza, accuratezza e tempestività sono i principi che guidano la redazione dei contratti, dei documenti commerciali e delle altre comunicazioni verso la clientela, con particolare attenzione alla descrizione delle caratteristiche dei prodotti, dei loro rischi, costi e oneri;
- Attenzione alle tematiche ambientali e relative alla salute dei cittadini: abbiamo sviluppato e continuiamo ad ampliare la nostra offerta di prodotti d’investimento sostenibile a oggi uno dei punti distintivi della nostra proposizione commerciale. La nostra offerta ESG che coniuga obiettivi di rendimento finanziario con la considerazione degli aspetti di natura ambientale, sociale e di governance degli strumenti in cui si investe, comprende sia proposte in ambito liquido, sia di risparmio programmato. A queste abbiamo affiancato il lancio di nuove soluzioni di Private Markets dedicate all’investimento nell’economia reale. A fine 2022 il valore degli AUM legati all’offerta ESG ammontava al 32,2% sul totale delle soluzioni gestite (fondi, SICAV, sottostanti assicurativi e finanziari).
Orientiamo le nostre scelte in modo da garantire la compatibilità tra iniziativa economica ed esigenze ambientali, assumendo un ruolo attivo nella creazione di un futuro sostenibile.