Modello di Business

Ci distinguiamo nel panorama finanziario italiano per la centralità dei servizi di consulenza finanziaria e pianificazione patrimoniale attraverso una rete di private banker ai vertici del settore per competenza e professionalità

Il nostro Business Model

Ci distinguiamo all'interno del panorama finanziario italiano per i nostri servizi di consulenza patrimoniale offerti ai segmenti di Clientela Private e Affluent attraverso relazioni di fiducia che si instaurano tra il consulente e il cliente, elemento questo che viene posto al centro e arricchito dall'offerta di prodotti, servizi e supporti che mettiamo a disposizione.

Il nostro modello di business si muove verso una logica di "pensiero integrato" ovvero di consapevolezza che il valore creato da un'organizzazione si manifesta attraverso lo scambio, la crescita, la diminuzione e la trasformazione continua dei capitali che essa utilizza e influenza, con gli stakeholder e la comunità.

Le nostre attività si dividono in due macro-aree
Wealth Management
Private Banking

All'interno di queste la nostra offerta si divide in:

Servizi bancari

Mettiamo a disposizione dei nostri clienti una rosa di conti e servizi bancari adattabili alle necessità di ciascuno, rendendo l'operatività quotidiana semplice ed efficiente, grazie a una gamma di opzioni innovative che assicurano la massima sicurezza nei pagamenti e nelle operazioni digitali in mobilità.

Risparmio amministrato

Ci occupiamo della componente amministrata dei portafogli offrendo consulenza sull'acquisto e la vendita di titoli su mercato secondario e primario, così come la possibilità di sottoscrivere certificati. Grazie a BG Saxo SIM, siamo in grado di offrire ai nostri consulenti finanziari e clienti una delle piattaforme di trading più performanti e complete sul mercato.

Risparmio gestito

Offriamo un’ampia gamma di fondi comuni, in un ambiente di architettura aperta che può contare sulle capacità di selezione delle migliori gestioni tra migliaia di prodotti di asset manager internazionali. Allo stesso tempo, proponiamo un’offerta all’avanguardia nei contenitori gestiti e nelle deleghe di gestione, che permette la costruzione di soluzioni su misura, tenendo sempre come prioritaria la protezione dal rischio. Nel corso del 2020, abbiamo accelerato lo sviluppo della nostra offerta sia in ambito liquido, in particolar modo mediante le soluzioni ESG, sia di risparmio programmato. A queste, abbiamo poi affiancato il lancio di nuove soluzioni di Private Markets dedicate all’investimento nell’economia reale, in particolare 8a+ Real Innovation (Fondo di Investimento Alternativo) e 8a+ Italy ELTIF (European Long Term Investment Fund).

Risparmio assicurativo

Nell’ambito degli investimenti assicurativi e, in particolare, nell’utilizzo dell’asset management per la protezione e la personalizzazione dell’investimento, facciamo affidamento sulle sinergie e le competenze del Gruppo Generali, arricchite dalla propria esperienza e tensione all’innovazione. Nel corso del 2020 abbiamo avviato l’offerta di un innovativo prodotto a premi ricorrenti pensato per clientela di taglio Affluent (BG Insieme Progetti di Vita) e accelerato nella distribuzione della nuova Private Insurance di diritto lussemburghese lanciata dal Gruppo Generali, pensata per i clienti ad alta patrimonializzazione (Lux Protection Life).

Servizi di Wealth Management e Fiduciari

Offriamo un’ampia gamma di soluzioni di consulenza patrimoniale, che le consentono di dialogare con le famiglie non solo su tematiche di investimento, ma anche su previdenza e patrimonio d’impresa (corporate finance), proprietà immobiliari (real estate) e arte (art advisory), studiando la potenziale ottimizzazione nella tutela per il futuro e nelle sfide legate al passaggio generazionale (family protection).

Tale offerta è curata e proposta alla clientela mediante una catena del valore che comprende:

La relazione con i clienti avviene tramite una rete di consulenti finanziari articolata in diverse tipologie di collaboratori (Financial Planner, Private Banker, Wealth Manager e Relationship Manager), pensata per rispondere al meglio alle diverse esigenze dei consulenti e dei clienti.

Oltre a offrire servizi di natura bancaria, controlliamo un insieme di società prodotto con l’intento di presidiare al meglio alcuni ambiti specifici di offerta alla clientela.

Tra queste:

  • BG Fund Management Luxembourg S.A., società di gestione lussemburghese responsabile dell’offerta di fondi di casa;
  • Generfid S.p.A. che opera come fabbrica di servizi fiduciari; 
  • BG Saxo SIM Joint Venture con la danese Saxo Bank per l’offerta di servizi di trading evoluto;
  • BG Valeur, boutique attiva nella consulenza e nella gestione di patrimoni sul mercato svizzero.

Sempre tra le società prodotto, nel corso del 2020 è stata portata avanti la razionalizzazione della struttura societaria di Nextam Partners, boutique di gestione acquisita nel 2019 che ha portato alla fusione di Nextam Partners S.p.A. e Nextam Partners SGR in Banca Generali S.p.A. e all’ottenimento di una quota di minoranza nella società di gestione 8a+ Investimenti SGR, in seguito al conferimento di alcuni fondi UCITS in capo a Nextam Partners SGR.

per portare ai nostri clienti il meglio delle specializzazioni presenti sul mercato in ambito di prodotto, servizi di wealth management e tecnologia, facciamo ricorso ad accordi di partnership selezionati su base nazionale e internazionale.

Modello di creazione di valore condiviso

Crediamo nella crescita a lungo termine tramite la creazione di valore per le nostre persone e la società, proteggendo allo stesso tempo il pianeta.