Banca Generali in sintesi

Vogliamo essere la prima banca private unica per valore del Servizio, Innovazione e Sostenibilità.

Siamo una banca private leader in Italia nella pianificazione finanziaria e nella tutela patrimoniale dei clienti, grazie ad una rete di consulenti ai vertici del settore per competenze e professionalità. Siamo nati ad inizio anni 2000 per volontà di Assicurazioni Generali con l'obiettivo di concentrare in un unico polo tutte le attività per la promozione e la gestione di prodotti finanziari rivolti alla clientela in Italia.

Oggi siamo quotati in Borsa (BIT: BGN) e siamo parte del Gruppo Generali, il più grande gruppo assicurativo in Italia e uno tra i principali attori a livello internazionale.

I nostri numeri chiave

Dati al 31.03.2020
€ 65,2 mld
Masse totali
€ 1,9 mld
Raccolta da inizio anno
€ 168,8 mln
Ricavi totali
€ 4,8 mld
Masse in consulenza evoluta

AUM (miliardi)

Highlights finanziari

Dati al 31.03.2020
€ 79,1 mln
Utile netto
€ 111,6 mln
Risultato operativo
14,1%
CET1 ratio
15,5%
Total Capital Ratio

Modello di business

Ci distinguiamo nel panorama finanziario italiano per la centralità dei servizi di consulenza finanziaria e pianificazione patrimoniale offerti ai segmenti di Clientela Private e Affluent attraverso una rete di consulenti ai vertici del settore per competenza e professionalità. La relazione di fiducia tra consulente e cliente è posta al centro e arricchita dall’offerta di prodotti, servizi e supporti messi a disposizione dalla Banca.

Grazie ad un approccio “aperto” - da Hub Private - guardiamo sempre al meglio non solo del settore finanziario, ma dell’innovazione in generale su scala globale, aggregando piattaforme, prodotti e servizi, dalle esperienze più riuscite in ciascun ambito di competenza. Il nostro modello di business mira ad una crescita sostenibile nel lungo termine, capace di portare valore, nel rispetto dell’ambiente e degli obiettivi sociali prefissati, a tutti gli interlocutori che gravitano intorno alla società.

La nostra offerta è composta da: 

  • Servizi bancari: mettiamo a disposizione dei nostri clienti una rosa di conti e servizi bancari adattabili alle necessità di ciascuno, rendendo l’operatività quotidiana semplice ed efficiente. Una gamma di opzioni innovative che assicurano la massima sicurezza nei pagamenti e nelle operazioni digitali in mobilità.
  • Risparmio amministrato: ci occupiamo della componente amministrata dei portafogli offrendo consulenza sull’acquisto e la vendita di titoli su mercato secondario e primario, così come la possibilità di sottoscrivere certificati. Mettiamo a disposizione dei nostri consulenti e clienti una delle migliori piattaforme di trading presenti sul mercato, BG Saxo, mediante la partnership con la danese Saxo Bank.
  • Risparmio gestito: offriamo una ampia gamma di fondi comuni, in un ambiente di architettura aperta che può contare sulle capacità nella selezione delle migliori gestioni tra migliaia di prodotti di asset manager internazionali; proponiamo un’offerta all’avanguardia nei contenitori gestiti e nelle deleghe di gestione, che permette la costruzione di soluzioni su misura, tenendo sempre come prioritaria la protezione dal rischio.  
  • Risparmio assicurativo: nell’ambito degli investimenti assicurativi facciamo affidamento sulle sinergie e le competenze del Gruppo Generali, arricchite dalla nostra esperienza, e tensione all’innovazione, nell’utilizzo dell’asset management per la protezione e la personalizzazione dell’investimento.
  • Servizi di wealth management e fiduciari: offriamo un’ampia gamma di soluzioni di consulenza patrimoniale, che ci consentono di dialogare con le famiglie non solo su tematiche di investimento, ma anche su previdenza e patrimonio di impresa (corporate finance), proprietà immobiliari (real estate), d’arte (art advisory), studiando la potenziale ottimizzazione nella tutela per il futuro e nelle sfide legate al passaggio generazionale (family protection).

Questa offerta è curata e proposta al cliente mediante una catena del valore che comprende:

  • Reti: la relazione con i clienti avviene tramite una rete di consulenti articolata in diverse tipologie di collaboratori: Financial Planner, Private Banker, Wealth Manager e Relationship Manager. La segmentazione è pensata per rispondere al meglio alle diverse esigenze di consulenti e clienti.
  • Società prodotto: oltre a offrire servizi di natura bancaria, controlliamo una società di gestione, la lussemburghese BG Fund Management Luxembourg S.A., responsabile dell’offerta di fondi di casa; abbiamo completato l’acquisizione di Nextam Partners, boutique di gestione riconosciuta nel segmento Private in Italia, e di BG Valeur, boutique attiva nella consulenza e nella gestione di patrimoni sul mercato svizzero. Nel corso del 2018, la Banca ha siglato una partnership con la danese Saxo Bank, proprietaria di una delle migliori piattaforme di trading disponibili sul mercato, per la creazione della Sim BG Saxo. Il Gruppo comprende infine una società fiduciaria (Generfid).
  • Partnership: per portare ai nostri clienti il meglio delle specializzazioni presenti sul mercato in ambito di prodotto, servizi wealth management e tecnologia, ricorriamo ad accordi di partnership selezionati su base nazionale e internazionale.

Acquisizioni e cessioni

Fusione per incorporazione di Nextam Partners S.p.A. e Nextam Partners SGR S.p.A. in Banca Generali Sp.A.

Maggio 2020 – Alla pagina Fusione per incorporazione di Nextam Partners S.p.A. e Nextam Partners SGR S.p.A. in Banca Generali Sp.A. sono resi disponibili i documenti relativi all’operazione. 

Completata acquisizione di Valeur Fiduciaria SA

Ottobre 2019 – Banca Generali ha completato l'acquisto del 90,1% della società Valeur Fiduciaria SA.

Completata acquisizione di Nextam Partners S.p.A. 

Luglio 2019 – Banca Generali ha completato l'acquisto del 100% della società Nextam Partners S.p.A.

Annuncio acquisizione Valeur Fiduciaria S.A.

Dicembre 2018 - Banca Generali ha formalizzato un'offerta vincolante per l'acquisto del 90,1% della società svizzera Valeur Fiduciaria S.A.

Annuncio acquisizione Nextam Partners S.p.A.

Ottobre 2018 - Banca Generali ha formalizzato un'offerta vincolante - accettata da parte delle rispettive controparti - finalizzata all’acquisizione del 100% di NEXTAM Partners S.p.A.

Incorporazione di Bg Fiduciaria in Banca Generali

Ottobre 2017 - Il 12 ottobre 2017, il Consiglio di Amministrazione di Banca Generali ha approvato il progetto di fusione di BG Fiduciaria.

Alla pagina Progetto di Fusione BG Fiduciaria sono resi disponibili i documenti relativi al progetto. 

Annuncio acquisizione ramo d’azienda di Credit Suisse

Giugno 2014 - Credit Suisse Italy S.p.A. e Banca Generali S.p.A. hanno annunciato di avere raggiunto un’intesa per la cessione a Banca Generali del ramo d’azienda relativo alle attività di private banking “affluent” e “upper affluent” in Italia.

Incorporazione di Bg sgr in Banca Generali

Settembre 2012 - Dal 1 settembre 2012, BG Sgr viene incorporata all'interno di Banca Generali. Nasce una nuova divisione autonoma specializzata nelle gestioni di portafoglio.

Alla pagina Progetto di fusione BGSgr sono resi disponibili i documenti relativi al progetto.

Cessione di Simgenia Sim

Giugno 2009 - In data 17/06/2009 Banca Generali ha perfezionato la cessione dell'85% del capitale sociale di Simgenia Sim Spa a società del Gruppo Generali.

Acquisizione di Banca del Gottardo

Maggio 2008 - Deliberata l'acquisizione tramite Banca BSI Italia per un controvalore di 62 milioni di euro. Il perfezionamento dell'operazione è previsto successivamente all'ottenimento delle necessarie autorizzazioni, per il 1° ottobre 2008.

Acquisizione di Banca BSI Italia

Luglio 2006 - Banca Generali ha acquisito Banca BSI Italia, in precedenza era detenuta da BSI SA.

Acquisizione di BG Sgr

Gennaio 2006 - Banca Generali completa l'acquisizione da Assicurazioni Generali e Generali Asset Management SGR  di BG Sgr. L'operazione mira a concentrare tutte le attività di risparmio gestito del gruppo Generali destinate alla clientela retail all'interno di Banca Generali.

Acquisizione di Intesa Fiduciaria Sim SpA

Giugno 2005 - Acquisizione di Intesa Fiduciaria Sim SpA. La società, acquisita da Banca Intesa, è successivamente ridenominata BG Fiduciaria Sim.

Banca Generali acquista il ramo d'azienda di Banca Primavera SpA

Ottobre 2003 - Banca Primavera, una società del gruppo Banca Intesa (ora Intesa Sanpaolo), cede a Banca Generali la sua rete di circa 1.500 promotori finanziari.

Acquisizione di Simgenia SIM

Settembre 2002 - Banca Generali acquisisce Metzler Italia Sim SpA. La società è stata poi ridenominata Simgenia Sim.

Acquisizione di INA Sim SpA

2001 -  L'acquisizione di Altinia Sim e INA Sim da Assicurazioni Generali comporta una crescita del numero dei promotori finanziari (1.552) e degli assets under management (2,19 miliardi di euro)

Acquisizione di Altinia Sim SpA

2001 - Banca Generali acquisisce Altinia Sim SpA
 

Acquisizione di Prime Consult SpA

2000 - Banca Generali acquisisce Prime Consult Sim SpA
 

Fusione di Prime SpA

Dicembre 2000 - Prime SpA confluisce in Banca Generali da Assicurazioni Generali tramite fusione per incorporazione.

I nostri risultati finanziari

La documentazione relativa ai nostri risultati.