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01 ottobre 2020

Relazione e tecnologia, le nuove frontiere del private banking secondo Banca Generali

La diffusione del Covid-19 e il conseguente lockdown ha costretto la quasi totalità dei settori produttivi – e non solo quindi quello della consulenza finanziaria – a ripensare il proprio modello di business puntando ancor di più sulla tecnologia. In Banca Generali abbiamo però affrontato il nuovo scenario muovendoci con tempestività.

Come racconta il nostro Chief Operation Officer & Head of Innovation Riccardo Renna al magazine Patrimoni: "Ci siamo attivati fin dal primo caso di contagio in Italia, accelerando il percorso di aggiornamento tecnologico già in atto da tempo e implementando rapidamente tutta una serie di nuove funzionalità che hanno consentito ai nostri consulenti di poter affiancare i clienti anche a distanza. La digitalizzazione per Banca Generali è un’opportunità". Spiega Renna: "nel mondo della consulenza finanziaria genererà un forte vantaggio soprattutto per la figura del private banker che ne uscirà fortemente valorizzata poiché sarà maggiormente in grado di far emergere il proprio valore aggiunto".

Sfruttare il digitale con strumenti rafforzati

In questi mesi abbiamo rafforzato la nostra storica app di Digital Collaboration per la conferma degli ordini via smartphone. Con numeri confortanti: fino a prima della crisi veniva usata da meno del 50% della nostra clientela, durante il lockdown invece ha raggiunto una media dell’80-85%. Un salto culturale importante che si sta confermando anche ora che il lockdown è finito. Riccardo Renna aggiunge: “ci siamo poi concentrati anche sulla semplificazione dell’execution per tutta quella fascia di clientela meno avvezza al digitale e al mondo delle app. Abbiamo introdotto, inoltre, la possibilità di effettuare operazioni anche tramite email o registrando un audio telefonico attraverso il nostro contact center, due soluzioni che sono risultate molto apprezzate”.

La relazione consulente-cliente: tra esigenze di protezione e gestione della volatilità

Nella varie fasi della pandemia la rete di consulenti è stata sempre vicina ad ogni singolo cliente per guidare lo spostamento della componente più rischiosa dei propri investimenti verso soluzioni più protettive e meno legate alla volatilità del periodo. Protezione in primis e consulenza per far comprendere i rischi dalla forte volatilità. E in questo senso l’ampiezza dell’offerta e la professionalità dei banker della banca sono risultate fondamentali. Il rapporto cliente-consulente è certamente cambiato con la pandemia ma ha rafforzato ancor più il legame di fiducia tra le parti. Renna racconta: "prima della diffusione del Covid19, la relazione si sviluppava prevalentemente in presenza fisica, con appuntamenti costanti in ufficio, filiale o a domicilio. Oggi, invece, assistiamo ad un consolidamento di tutte quelle pratiche sviluppatesi durante il lockdown come le videochiamate o gli scambi di email: modalità di contatto che prima erano una rarità ma che ora sono divenute un’abitudine all’ordine del giorno”. L’uso della tecnologica dunque che consente di avvicinare ulteriormente la relazione e accompagnare passo dopo passo anche da remoto il cliente nelle scelte di pianificazione e protezione.

I servizi più richiesti? Quelli ad alto livello di diversificazione.

Durante la pandemia i clienti hanno aumentato il proprio livello di protezione dei patrimoni guardando a soluzioni più prudenti e utili a superare il forte scossone subito dai mercati. Oggi con la situazione sotto controllo la clientela private cerca di portare un contributo concreto al rilancio economico del nostro Paese. Renna racconta le nostre iniziative in questa direzione: “Stiamo registrando un crescente consenso per tutte quelle soluzioni che investono in economia reale, come ad esempio il mondo degli strumenti alternativi, dei mercati privati o degli Eltif. Soluzioni che per altro possono rappresentare anche una buona opportunità per elevare ulteriormente il livello di diversificazione dei portafogli.

Oltre a queste soluzioni innovative anche i prodotti più tradizionali, come gli investimenti assicurativi hanno riscosso molta attenzione. Allo stesso modo abbiamo registrato una crescita del contributo dalla consulenza evoluta, che grazie all’esclusività della nostra piattaforma proprietaria BG Personal Advisory, consente una mappatura completa sul patrimonio complessivo delle famiglie.

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